Ihr Vermögen – mit klarer Ordnung.
Vermögen ist kein Selbstzweck. Es soll Ihre Ziele tragen: Freiheit, Sicherheit und das, was Sie an die nächste Generation weitergeben möchten. Ich helfe, dass Struktur und Strategie dazu passen.
im Gesamtbild
Weil Vermögen erst mit Struktur zu Ihren Zielen passt.
Viele Vermögen sind über Jahre gewachsen: Konten, Depots, Immobilien, Beteiligungen, Vorsorgeverträge – oft bei verschiedenen Instituten und ohne gemeinsamen Plan. Was fehlt, ist das Gesamtbild: Wofür ist welches Geld gedacht? Wie viel Schwankung trägt das Vermögen insgesamt? Was passiert, wenn sich das Leben ändert?
Deshalb beginnen wir nicht beim einzelnen Produkt, sondern bei Ihren Zielen, Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit. Daraus leitet sich die Aufteilung Ihres Vermögens ab – und erst danach die Umsetzung.
Vom Überblick zur Strategie
Vermögensbilanz
Alle Werte und Verpflichtungen an einem Ort: Liquidität, Depots, Immobilien, Beteiligungen, Vorsorge und Verbindlichkeiten.
Strategie
Ziele, Zeithorizont und Risikotragfähigkeit bestimmen, wie Ihr Vermögen auf Anlageklassen aufgeteilt wird.
Umsetzung & Begleitung
Umsetzung über Anlageberatung oder eine professionelle Vermögensverwaltung – mit regelmäßiger Überprüfung und Anpassung.
Was wir besprechen
Für Privat-, Familien- und Unternehmervermögen.
Anlageberatung und Anlagevermittlung erbringe ich als vertraglich gebundener Vermittler (§ 2 Abs. 10 KWG) unter dem Haftungsdach der MLP Banking AG. Eine Vermögensverwaltung erbringe ich nicht selbst – sie erfolgt durch zugelassene, spezialisierte Vermögensverwalter. Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden, bis hin zum Verlust des eingesetzten Kapitals. Steuerliche Fragen klärt Ihre Steuerberatung.
Die Finanzplanung durch einen CFP®-Professional ist auf Wunsch auch auf Honorarbasis möglich – auf Grundlage einer gesonderten Vereinbarung. Die Beratung zu konkreten Anlageprodukten und deren Vermittlung erfolgen nicht auf Honorarbasis. Wie ich vergütet werde
- Vermögensbilanz und LiquiditätsplanungWas ist da – und was wird wann gebraucht?
- Anlagestrategie über mehrere AnlageklassenAktien, Anleihen, Immobilien und weitere Anlageklassen im Zusammenspiel
- Risikotragfähigkeit und RisikobereitschaftWie viel Schwankung passt zu Ihnen und Ihren Zielen?
- Anlageberatung oder VermögensverwaltungSelbst entscheiden – oder die Verwaltung an spezialisierte Vermögensverwalter übertragen
- Familien- und Unternehmervermögen zusammen denkenDer Family-Office-Gedanke: ein Bild über alle Vermögensteile
- Nachhaltigkeit in der GeldanlageIhre Werte und Präferenzen berücksichtigen
- Vermögen über GenerationenÜbertragung und Nachfolge – vernetzt mit Steuer- und Rechtsberatung
- Regelmäßige ÜberprüfungEntwicklung, Struktur und Abweichungen im Blick behalten
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Was bewegt Sie in Ihrem Leben in Finanzen?
Als Gesprächspartner bin ich nur ein Videobild, einen Telefonhörer und einen persönlichen Termin entfernt.