Sicher zum Ruhestand – und gut darin leben.
Der Ruhestand ist oft der längste zusammenhängende Lebensabschnitt. Wie Sie ihn gestalten möchten, entscheiden Sie. Ich helfe, dass die Finanzen zu Ihren Vorstellungen passen – heute und in zwanzig Jahren.
im Blick
Weil gute Jahre einen guten Plan verdienen.
Mit dem Ruhestand ändert sich die finanzielle Logik: Aus dem Aufbau wird die Entnahme. Einnahmen aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge kommen aus verschiedenen Quellen, zu verschiedenen Zeitpunkten und werden unterschiedlich besteuert.
Wer frühzeitig einen Überblick hat, kann entscheiden statt reagieren – über den Zeitpunkt des Renteneintritts, die Reihenfolge der Entnahmen und den Puffer für das Unerwartete. So bleibt der Kopf frei für das, worauf Sie sich freuen.
Drei Schritte zu Ihrem Ruhestandsplan
Bestandsaufnahme
Wir sammeln, was ist: Rentenansprüche, Verträge, Vermögen, Immobilien, laufende Ausgaben.
Zielbild
Wir besprechen, wie Ihr Ruhestand aussehen soll – Lebensstandard, Wünsche, Familie, Sicherheit.
Umsetzung & Begleitung
Wir legen fest, was zu tun ist, und überprüfen den Plan regelmäßig – weil das Leben sich bewegt.
Die Fragen, die zählen
Jeder Ruhestand ist anders. Diese Themen gehören fast immer dazu.
Steuerliche und rechtliche Fragen kläre ich gemeinsam mit Ihrer Steuerberatung bzw. Rechtsberatung. Ich selbst erbringe keine Steuer- oder Rechtsberatung.
Die Planung ist auf Wunsch auch auf Honorarbasis möglich – auf Grundlage einer gesonderten Vereinbarung. Die Beratung zu konkreten Produkten und deren Vermittlung erfolgen nicht auf Honorarbasis. Wie ich vergütet werde
- Lebensstandard im RuhestandWelche Ausgaben bleiben, welche kommen hinzu?
- Renten zusammenführenGesetzliche, betriebliche und private Ansprüche in einer Übersicht
- Entnahmeplan für das VermögenWie viel, aus welcher Quelle, in welcher Reihenfolge?
- Zeitpunkt des RenteneintrittsFrüher, regulär oder später – was bedeutet das finanziell?
- Kranken- und Pflegeversicherung im Alter
- Die eigene ImmobilieBehalten, verkaufen, verrenten oder übertragen?
- Vollmachten und VerfügungenDamit im Fall der Fälle jemand für Sie handeln kann
- Steuern im RuhestandIn Abstimmung mit Ihrer Steuerberatung
Zum Weiterlesen
Altersvorsorgedepot ab 2027: Was die neue Förderung gegenüber Riester ändert
Die Reform ist beschlossen. Zulagen, Unterschiede zu Riester und ein Rechenbeispiel – übersichtlich aufbereitet.
Riester-Vertrag: behalten, umstellen oder wechseln? Vier Wege – und warum der Rentenfaktor entscheidet
Was Pauschalempfehlungen übersehen: Rentenfaktor, Garantie und Lebenserwartung – mit Rechenbeispiel und Checkliste für Ihre Police.
Die Auszahlphase: Warum gutes Entnehmen genauso wichtig ist wie gutes Ansparen
Lebenslange und flexible Einnahmen, das Risiko der Reihenfolge – und eine Checkliste von A bis A für Ihre Ruhestandsplanung.
Was bewegt Sie in Ihrem Leben in Finanzen?
Als Gesprächspartner bin ich nur ein Videobild, einen Telefonhörer und einen persönlichen Termin entfernt.